Planejamento Patrimonial e Sucessório

O maior risco ao seu patrimônio não é o imposto.
É o que acontece quando você
perde o controle sobre ele.

Descubra como empresários e investidores de alto patrimônio estruturam seus bens para evitar perdas fiscais, sucessões traumáticas e conflitos familiares que poderiam ter sido evitados com planejamento.

Assistir à análise estratégica Os 3 erros que fazem famílias de alto patrimônio perderem milhões na sucessão
O que ouvimos todos os dias

Famílias perdem milhões na sucessão não por falta de patrimônio, mas por falta de planejamento

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Meu pai faleceu e a empresa travou. Não sabíamos o que fazer com nada.

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Meus imóveis ficaram bloqueados por anos. A família ficou sem acesso ao patrimônio.

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Pagamos muito mais imposto do que precisaríamos. Ninguém nos orientou antes.

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A sucessão virou uma disputa entre irmãos. O relacionamento nunca foi o mesmo.

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Construí patrimônio a vida inteira, mas ele está exposto ao risco do meu próprio negócio.

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A família já está tensa agora, antes mesmo de qualquer transição.

Isso poderia ter sido evitado? Sim. Com planejamento.

Análise estratégica

Os 3 erros que fazem famílias de alto patrimônio perderem milhões na sucessão

Nessa análise você vai entender por que deixar tudo para o inventário é uma das formas mais caras de transmitir patrimônio, como proteger imóveis, empresas e investimentos dos riscos do presente, e qual é o caminho técnico para preservar seu legado.

Destaque Planejamento Patrimonial
Os erros mais comuns

O que está destruindo patrimônios no Brasil agora mesmo

01

Deixar a sucessão para o inventário

Esse é o erro mais comum e também o mais caro. Inventário tem custos diretos: taxas sobre o valor total do acervo, honorários advocatícios e o ITCMD, que já chega a 8% sobre o valor de mercado dos bens, com tendência histórica de aumento.

Há também custos intangíveis: o inventário acontece num contexto emocional difícil. Conflitos familiares latentes explodem na partilha. E quando você planeja em vida, escolhe o melhor cenário jurídico disponível hoje.

Sucessão não planejada é uma sucessão terceirizada ao Estado. E o Estado não tem obrigação de preservar o seu legado nem a harmonia da sua família.
02

Manter patrimônio relevante na pessoa física

Esse erro parece invisível porque, por fora, tudo funciona. O patrimônio está no nome da pessoa. Os imóveis, as participações societárias, os investimentos. Só que, juridicamente, o patrimônio está exposto ao risco do presente.

Uma contingência trabalhista, uma indenização cível ou uma crise no negócio podem atingir o acervo de vida inteira da família. Isso atinge especialmente empresários, médicos, produtores rurais e quem tem exposição trabalhista ou regulatória.

Patrimônio grande na pessoa física é patrimônio vulnerável. O legado do futuro pode ser perdido por uma contingência de hoje.
03

Tratar planejamento como transferência de bens, não como legado

Muita gente acha que planejar a sucessão é só escolher quem vai receber o quê. Mas sucessão de alto patrimônio quase nunca é só patrimonial. Ela é familiar e empresarial.

Sem regras, acordos e protocolo familiar, a sucessão vira disputa de poder. Herdeiro entra sem preparo. Sócio familiar vira adversário. E o patrimônio que deveria perpetuar vira fonte de ruptura.

Planejamento patrimonial não é sobre fim de vida. É sobre continuidade.
Atenção

Se alguém te prometeu que abrir uma holding resolve tudo, cuidado.

O mercado está cheio de soluções prontas vendidas como fórmula mágica. A estrutura não conversa com a realidade da família. A escolha do instrumento é feita antes do diagnóstico. O resultado é uma falsa sensação de segurança.

Economia tributária é possível, é desejável e é um objetivo legítimo do planejamento. O problema é quando essa economia é buscada sem segurança jurídica. O que parece economia hoje pode virar passivo amanhã.

Planejamento sério equilibra dois pilares: economia tributária dentro da lei e segurança jurídica consistente ao longo do tempo.

O que realmente funciona

Estruturas que protegem patrimônio quando bem escolhidas e combinadas

Planejamento patrimonial não é uma peça isolada. É uma arquitetura jurídica construída sob medida, combinando os instrumentos certos para o perfil de cada família. Isso inclui desde as estruturas mais conhecidas até instrumentos que somente especialistas conhecem e sabem utilizar de forma estratégica.

Holding patrimonial

Concentração e administração eficiente de bens com proteção e planejamento fiscal e sucessório.

Holding operativa

Estrutura societária com governança para continuidade e gestão da empresa familiar.

Acordo de sócios

Proteção das relações societárias e prevenção de conflitos entre herdeiros e sócios.

Protocolo familiar

Regras de governança para preservar harmonia e legado ao longo das gerações.

Seguro estruturado

Liquidez para pagamento de ITCMD sem necessidade de vender ativos.

Estruturas internacionais

Para patrimônios com exposição em múltiplas jurisdições.

Organização na pessoa física

Conjunto de estratégias legais para tornar a pessoa física mais eficiente e protegida, quando for a melhor opção.

Outros instrumentos

Ferramentas menos conhecidas utilizadas de forma estratégica para casos específicos de transmissão.

"A escolha do instrumento certo depende do diagnóstico. Não existe estrutura universalmente superior — existe a estrutura certa para cada patrimônio, cada família e cada momento."

O caminho técnico correto

01Diagnóstico jurídico completo do patrimônio atual
02Identificação dos riscos tributários, sucessórios e societários
03Definição da estrutura ideal para o perfil e os objetivos da família
04Implementação técnica com segurança jurídica
05Revisão periódica conforme o patrimônio e a legislação evoluem
Por que agir agora

A janela de oportunidade existe, mas tem prazo

Reforma tributária em curso

As mudanças previstas impactarão diretamente empresários e investidores. Quem estrutura antes tem muito mais opções do que quem espera.

Aumento do ITCMD

O imposto sobre herança e doações já chegou a 8% em vários estados e há tendência de elevação. Doações planejadas agora ocorrem sob regras mais favoráveis.

Exposição crescente na pessoa física

Quanto mais o patrimônio cresce sem estrutura, maior a exposição. O custo de estruturar aumenta com o tempo. O custo de não estruturar também.

Imprevisibilidade normativa

Quando você planeja em vida, escolhe o melhor cenário jurídico disponível hoje. Quando deixa para depois, joga o futuro da sua família para um cenário que ninguém controla.

Quem orienta você

Dalenogare Maltz Advocacia Internacional

O escritório Dalenogare Maltz Advocacia Internacional atua de forma altamente estratégica em planejamento patrimonial, tributário e internacional, assessorando empresários, investidores e famílias na estruturação, organização e proteção de seus patrimônios no Brasil e no exterior. Com uma abordagem técnica, preventiva e orientada à visão de longo prazo, o escritório desenvolve soluções jurídicas personalizadas voltadas à mitigação de riscos fiscais, eficiência tributária, preservação patrimonial e planejamento sucessório, sempre em conformidade com a legislação brasileira e com os principais padrões internacionais.

A atuação é conduzida por uma equipe jurídica especializada, com formação técnica sólida e experiência prática em estruturas patrimoniais e fiscais complexas, capazes de integrar aspectos tributários, sucessórios e internacionais de forma consistente e segura. O escritório atende clientes em mais de 30 países, o que confere visão global, sensibilidade multijurisdicional e domínio das particularidades legais envolvidas em patrimônios, rendas e estruturas com presença tanto no Brasil quanto internacional.

Carla Dalenogare

Carla Dalenogare

Advogada Tributarista Internacional

Advogada tributarista internacional, com atuação estratégica em planejamento tributário, migração internacional, negócios globais e planejamento patrimonial e sucessório, no Brasil e no exterior. Sócia-fundadora do Dalenogare Maltz Advocacia Internacional, possui ampla experiência na estruturação jurídica de estratégias seguras e eficientes para pessoas físicas e jurídicas com patrimônio, renda e operações no Brasil e em contextos internacionais.Sua atuação é marcada pela análise prática de casos reais em que a ausência de planejamento adequado resultou em perdas financeiras relevantes, conflitos familiares e problemas jurídicos graves, reforçando uma abordagem técnica, preventiva e orientada à mitigação de riscos fiscais e à proteção patrimonial.

Mayra Maltz

Mayra Maltz

Advogada Tributarista Internacional

Advogada tributarista internacional e patrimonial, licenciada no Brasil e em Portugal, com atuação consolidada no Brasil e na Europa. Atua de forma especializada em Direito Tributário Internacional, com foco técnico na aplicação de acordos e tratados para evitar a dupla tributação, planejamento fiscal transnacional e estruturas de proteção patrimonial. Sócia-fundadora do Dalenogare Maltz Advocacia Internacional, também atua de forma estratégica no planejamento, organização, proteção e sucessão patrimonial no Brasil e no exterior, assessorando pessoas físicas e jurídicas com patrimônio relevante, estruturas familiares e exposição fiscal em uma ou múltiplas jurisdições.

30
países atendidos
2
jurisdições de licença
100%
foco em alto patrimônio
O próximo passo

Tudo começa com um diagnóstico personalizado

Sem diagnóstico, qualquer estrutura vira tentativa. Com diagnóstico, a estratégia vira proteção real.

O que acontece na Consulta de Diagnóstico Patrimonial

  • Análise da estrutura atual: imóveis, empresas, investimentos e como o patrimônio está organizado hoje
  • Identificação de riscos tributários, societários e sucessórios com base na sua realidade
  • Mapeamento de onde podem ocorrer perdas, travamentos e conflitos que não são visíveis agora
  • Apresentação clara do caminho técnico adequado para o seu caso

Atendimento especializado para pessoas físicas e famílias com patrimônio relevante.